Mua lead bảo hiểm và vay mua nhà: nên hỏi gì, và cách trả lời trước

Khi bạn mua lead bảo hiểm hoặc vay mua nhà được chia sẻ, người đã điền vào form xin báo giá sẽ nghe từ vài đại lý trong vòng vài phút, nên tốc độ quan trọng không kém gì nhà cung cấp. Lead độc quyền cho bạn chút thời gian thở. Lead chia sẻ phần lớn thuộc về ai nhấc máy trước.

Tốc độ bắt đầu từ cách bạn biết về lead. Phần lớn nhà cung cấp báo mỗi lead bằng một email, một email thông báo CRM hoặc một tin nhắn, và vào một buổi chiều bận rộn chúng rung giống mọi thứ khác trên điện thoại bạn. Một email lead đến Gmail có thể được làm cho đổ chuông trên bất kỳ điện thoại nào. Trên iPhone, cảnh báo của ứng dụng nhà cung cấp cần móc khóa PinG; cách dùng email thì không cần.

Lead bảo hiểm và vay mua nhà đã mua có đáng tiền không?

Có thể đáng, nếu loại lead phù hợp với cách bạn làm việc. Một đại lý chính với một trợ lý trả lời điện thoại cả ngày có thể sống tốt với lead chia sẻ thời gian thực. Một nhân viên cho vay dành buổi chiều ở các buổi hoàn tất hồ sơ có thể làm tốt hơn khi trả nhiều hơn cho lead độc quyền, hoặc mua ít lead hơn. Nhà cung cấp ít quan trọng hơn sự phù hợp giữa lead và lịch của bạn.

Với lead chia sẻ, tốc độ bạn trả lời quan trọng hơn việc bạn mua từ nhà cung cấp nào.

Bạn nên hỏi nhà cung cấp lead điều gì trước khi mua?

Bắt đầu với tính độc quyền. Hỏi liệu lead chỉ bán cho bạn hay được chia sẻ, và nếu chia sẻ, bao nhiêu người mua nhận cùng một người. "Tối đa" một con số là một giới hạn trên, không phải một câu trả lời, nên hỏi số lượng thường gặp ở tiểu bang và dòng sản phẩm của bạn. Một lead độc quyền cho bạn xong một buổi hẹn trước khi gọi lại. Một lead chia sẻ đã đến tay đối thủ của bạn trong khi bạn đang đọc thông báo.

Rồi hỏi lead là thời gian thực hay đã cũ. Thời gian thực nghĩa là nhà cung cấp gửi lead trong vài khắc sau khi người tiêu dùng gửi form. Lead cũ thì cũ hơn, từ vài ngày đến vài tháng, và rẻ hơn vì người đó có thể đã nói chuyện với ai đó hoặc đã ngừng tìm. Chúng không hẳn vô giá trị. Chúng là một công việc khác, gần với việc theo đuổi kiên trì trong nhiều tuần hơn là một cuộc gọi cùng phút, và mua chúng rồi mong đợi hành vi thời gian thực là cách nhiều đại lý kết luận "lead không hiệu quả".

Hỏi về chính sách hoàn trả cho lead xấu, và giữ một bản sao. Thế nào là xấu: một số điện thoại không liên lạc được, một bản sao lead bạn đã mua, một người tiêu dùng nói họ chưa từng điền gì, một người thuê nhà trong một chiến dịch bảo hiểm nhà? Bạn có bao nhiêu ngày để khai báo, và bạn nhận lại tiền hay tín dụng? Nếu một nhà cung cấp không có chính sách hoàn trả, điều đó nói lên họ tin dữ liệu của họ đến mức nào.

Hỏi mỗi người tiêu dùng đã đồng ý được liên hệ như thế nào, và yêu cầu xem form và nội dung đồng ý họ đã thấy. Bộ phận tuân thủ của bạn sẽ biết họ cần gì lưu lại; việc của bạn là đảm bảo nhà cung cấp có thể đưa ra điều đó. Rồi đến những câu hỏi nhàn nhạt quyết định các buổi tối của bạn. Bạn có thể lọc theo tiểu bang, mã vùng, loại bảo hiểm hay mục đích vay không? Bạn có thể đặt giới hạn mỗi ngày, và dừng gửi lead khi bạn nghỉ không? Và mỗi lead đến với bạn như thế nào: một email, một bản ghi vào CRM, một tin nhắn, hay chỉ qua ứng dụng riêng của nhà cung cấp? Câu trả lời cuối đó quyết định bạn trả lời nhanh đến đâu, nên nó thuộc danh sách cạnh giá cả.

Lead thực sự đến ở đâu?

Mua từ hai nhà cung cấp và bạn dễ dàng có đến ba bốn nơi phải theo dõi. Nhà cung cấp email một thông báo lead đến địa chỉ trên tài khoản bạn. Nếu nhà cung cấp còn đăng lead vào CRM của bạn, CRM gửi email hoặc thông báo đẩy lead-mới riêng của nó. Một số nhà cung cấp gửi chi tiết qua tin nhắn đến điện thoại bạn. Và cổng thông tin của nhà cung cấp hiện mọi thứ, điều này không giúp được ai lúc 7 giờ 40 tối một ngày thứ Bảy.

Hãy chọn một kênh làm kênh đánh thức bạn, và biến nó thành một kênh bạn có thể lọc. Email đến Gmail thường dễ nhất, vì nó mang theo nhiều chi tiết nhất và giống nhau trên mọi điện thoại. Nếu nhà cung cấp cho bạn thêm một địa chỉ gửi thứ hai, hãy đặt một đồng nghiệp vào đó để lead buổi tối không chờ bạn.

Bạn nên nói gì khi gọi lần đầu cho một lead bảo hiểm hay vay mua nhà?

Một quy tắc trước mọi mẫu lời. Gọi và nhắn tin cho người tiêu dùng ở Mỹ được quản lý: TCPA, một luật liên bang, đặt quy tắc đồng ý cho cuộc gọi và tin nhắn, và một số tiểu bang thêm quy tắc riêng. Hãy hỏi bộ phận tuân thủ của công ty hay bên cho vay của bạn, hoặc một luật sư hiểu các quy tắc này, trước khi bạn gọi hay nhắn tin cho một lead đã mua, và dùng câu chữ họ đã phê duyệt. Những gì theo sau là điểm khởi đầu để đưa cho bộ phận đó, không phải lời khuyên pháp lý.

Gọi trước, và hãy chuẩn bị gặp hộp thư thoại. Nhiều người để một số lạ đổ chuông rồi thôi, nên hộp thư thoại làm phần giới thiệu và tin nhắn theo sau sẽ cho họ tên bạn cùng số vừa gọi.

Bảo hiểm: một hộp thư thoại 15 giây, rồi một tin nhắn

Chào Maria, đây là Dan, một đại lý được cấp phép của [công ty]. Bạn đã hỏi báo giá bảo hiểm ô tô vài phút trước và tôi gọi về việc đó. Tôi sẽ nhắn tin cho bạn từ số này để bạn biết đó là ai.

Chào Maria, Dan từ [công ty]. Tôi vừa để lại một hộp thư thoại về báo giá ô tô của bạn. Gọi hoặc nhắn lại cho tôi ở đây lúc nào bạn thuận tiện. Trả lời STOP để từ chối nhận tin.

Cả hai đều nêu rõ yêu cầu, vì một người đã điền một form rồi nghe từ năm đại lý cần biết bạn là ai. Cả hai đều không nêu giá, vì bạn chưa biết hồ sơ lái xe của họ.

Vay mua nhà: một hộp thư thoại 15 giây, rồi một tin nhắn

Chào James, đây là Priya, nhân viên cho vay của [bên cho vay], gọi về yêu cầu tái cấp vốn bạn gửi chiều nay. Tôi cần khoảng mười phút với bạn trước khi có thể đưa ra con số thật. Tôi sẽ nhắn thông tin của mình cho bạn ngay.

Chào James, Priya từ [bên cho vay]. Tôi vừa để lại một hộp thư thoại về việc tái cấp vốn của bạn. Khi bạn có mười phút, gọi hoặc nhắn cho tôi ở đây và chúng ta sẽ xem qua. Trả lời STOP để từ chối nhận tin.

Giữ lãi suất ngoài cả hai tin nhắn.

Một lãi suất trong một tin nhắn không kèm bối cảnh sẽ bị chụp màn hình và so với lãi suất mồi của người khác, và bạn mất một cuộc trò chuyện bạn chưa từng có. Lead của nhân viên cho vay là về việc gọi được người vay lên điện thoại; lãi suất đến sau khi bạn biết hồ sơ. Thêm bất kỳ định danh nào bộ phận tuân thủ của bạn yêu cầu, như số giấy phép hoặc số NMLS.

Làm sao để một email lead đổ chuông điện thoại của bạn?

Phần lớn nhà cung cấp lead gửi một email cho mỗi lead, và nếu email đó đến Gmail, OLL.E có thể gọi điện cho bạn ngay khi nó đến. Bạn gõ lệnh theo dõi bằng lời của mình, thứ như "gọi cho tôi khi một email lead mới đến từ nhà cung cấp lead của tôi", và nó hoạt động giống nhau trên iPhone và Android, kể cả cuộc gọi. Nó có thể gửi bạn một bản tóm tắt lead, chuyển tiếp email cho một trợ lý hay đồng nghiệp phụ trách buổi tối, và tự động trả lời qua email bằng tin nhắn đầu tiên bạn đã duyệt.

Nếu nhà cung cấp hoặc CRM của bạn báo qua thông báo ứng dụng hoặc tin nhắn thay vào đó, OLL.E có thể theo dõi chúng trực tiếp trên Android; trên iPhone nó cần móc khóa PinG. Gọi cho lead vẫn là việc của bạn; OLL.E chỉ đảm bảo bạn biết trước tiên.

Cùng cuộc đua đó, từ góc nhìn một founder, nằm trong tốc độ đến với lead.

Nhiều thông báo lead đến từ một địa chỉ không nhận trả lời, nên trước khi để OLL.E tự động trả lời một cái, hãy xem trả lời đó sẽ đi đến đâu. Mọi thứ khác hoạt động với bất kỳ email nhà cung cấp nào đến Gmail, kể cả iPhone: một cuộc gọi ngay khi lead đến và một chuyển tiếp cho người phụ trách buổi tối của bạn. Pro là 19,99 US$ một tháng; bắt đầu với gói miễn phí, không cần thẻ và cho bạn bốn lệnh theo dõi. Trước cuộc gọi hay tin nhắn đầu tiên đến một lead đã mua, hãy để bộ phận tuân thủ của bạn kiểm tra hồ sơ đồng ý và câu chữ.