Sigorta ve mortgage potansiyel müşterileri satın almak: ne sorulmalı, ve önce nasıl yanıt verilir

Paylaşılan sigorta ya da mortgage potansiyel müşterileri satın aldığınızda, teklif formunu dolduran kişi dakikalar içinde birkaç temsilciden haber alır, bu yüzden hız, satıcı kadar önemlidir. Münhasır potansiyel müşteriler size biraz oynama payı verir. Paylaşılan potansiyel müşteriler ise çoğunlukla telefonu ilk açanı ödüllendirir.

Hız, potansiyel müşteriden nasıl haberdar olduğunuzla başlar. Çoğu satıcı her birini bir e-posta, bir CRM bildirim e-postası ya da bir metinle duyurur, ve yoğun bir öğleden sonrasında bunlar telefonunuzdaki diğer her şey gibi titrer. Gmail’e ulaşan bir potansiyel müşteri e-postası, her telefonda sizi çaldıracak şekilde ayarlanabilir. iPhone’da satıcı uygulaması uyarıları PinG anahtarlığını gerektirir; e-posta yolu gerektirmez.

Satın alınan sigorta ve mortgage potansiyel müşterileri değer mi?

Potansiyel müşteri türü nasıl çalıştığınıza uyuyorsa, olabilir. Tüm gün telefona bakan bir asistanı olan bağımlı bir temsilci, paylaşılan gerçek zamanlı potansiyel müşterilerle yaşayabilir. Öğleden sonraları kapanış toplantılarında geçiren bir kredi görevlisi, münhasır potansiyel müşteriler için daha fazla ödemek ya da daha azını almakla daha iyi edebilir. Satıcı, potansiyel müşteri ile takviminiz arasındaki uyumdan daha az önemlidir.

Paylaşılan potansiyel müşterilerde, hangi satıcıdan aldığınızdan daha önemli olan şey ne kadar hızlı yanıt verdiğinizdir.

Satın almadan önce bir potansiyel müşteri satıcısına ne sormalısınız?

Münhasırlıkla başlayın. Potansiyel müşterinin yalnızca size mi satıldığını yoksa paylaşıldığını mı, ve paylaşıldıysa aynı kişinin kaç alıcıya gittiğini sorun. Bir sayının “en fazla”sı bir tavandır, yanıt değil, bu yüzden eyaletinizde ve ürün hattınızda tipik sayının ne olduğunu sorun. Münhasır bir potansiyel müşteri, bir randevuyu bitirip geri aramanıza izin verir. Paylaşılan bir tane ise, siz bildirimi okurken rakiplerinize çoktan gitmiştir.

Sonra potansiyel müşterilerin gerçek zamanlı mı yoksa eskimiş mi olduğunu sorun. Gerçek zamanlı, satıcının potansiyel müşteriyi tüketici formu gönderdikten anlar içinde göndermesi demektir. Eskimiş potansiyel müşteriler günlerden aylara kadar daha eskidir, ve daha az maliyetlidir çünkü kişi büyük olasılıkla birisiyle çoktan konuşmuş ya da aramayı bırakmıştır. Değersiz değillerdir. Farklı bir iştir, aynı dakika aramasından çok haftalarca sabırlı bir takibe daha yakındır, ve bunları gerçek zamanlı davranış bekleyerek almak, temsilcilerin “potansiyel müşteriler işe yaramıyor” diye düşünmesine yol açar.

Kötü potansiyel müşteriler için iade politikasını sorun, ve bir kopyasını saklayın. Neyin kötü sayıldığı: bağlantısı kesilmiş bir numara, çoktan satın aldığınız bir tekrar, hiçbir şey doldurmadığını söyleyen bir tüketici, bir ev sahibi kampanyasında bir kiracı? Başvurmak için kaç gününüz var, ve geri ödeme mi kredi mi alıyorsunuz? Bir satıcının iade politikası yoksa, bu size kendi verisine ne kadar güvendiğini söyler.

Her tüketicinin iletişime geçilmeyi nasıl kabul ettiğini sorun, ve onlara gösterilen formu ve onay ifadesini görmek isteyin. Uyumluluk ekibiniz dosyada neye ihtiyaç duyduklarını bilecektir; sizin işiniz satıcının bunu üretebildiğinden emin olmaktır. Sonra akşamlarınıza karar veren sıkıcı sorular gelir. Eyalete, posta koduna, teminat türüne ya da kredi amacına göre filtreleyebilir misiniz? Günlük bir tavan belirleyebilir ve tatilde iken teslimatı durdurabilir misiniz? Ve her potansiyel müşteri size nasıl ulaşır: bir e-posta, CRM’inize bir gönderi, bir metin, ya da yalnızca satıcının kendi uygulaması mı? O son yanıt, ne kadar hızlı yanıt verebileceğinize karar verir, bu yüzden fiyatın yanındaki listeye ait.

Potansiyel müşteriler gerçekte nereye ulaşır?

İki satıcıdan alın, ve kolayca izlemeniz gereken üç dört yer edinebilirsiniz. Satıcı, hesabınızdaki adrese bir potansiyel müşteri bildirimi gönderir. Satıcı potansiyel müşterileri CRM’inize de gönderiyorsa, CRM kendi yeni-potansiyel-müşteri e-postasını ya da bildirimini gönderir. Bazı satıcılar ayrıntıları cep telefonunuza metinle gönderir. Ve satıcının portalı her şeyi gösterir, ki bu bir Cumartesi akşamı 19:40’ta hiç kimseye yardımcı olmaz.

Sizi uyandıracak kanal olarak bir tanesini seçin, ve bunu filtreleyebileceğiniz bir kanal yapın. Gmail’e e-posta genelde en kolayıdır, çünkü en çok ayrıntıyı taşır ve her telefonda aynıdır. Satıcınız ikinci bir teslimat adresi eklemenize izin veriyorsa, akşam potansiyel müşterilerinin sizi beklemesin diye bir takım arkadaşınızı da ekleyin.

Bir sigorta ya da mortgage potansiyel müşterisini ilk aradığınızda ne söylemelisiniz?

Herhangi bir senaryodan önce bir kural. ABD’de tüketicileri aramak ve metin atmak düzenlenmiştir: federal bir yasa olan TCPA, aramalar ve metinler için onay kuralları belirler, ve bazı eyaletler kendi kurallarını ekler. Satın alınan bir potansiyel müşteriyi aramadan ya da metin atmadan önce ajansınızın ya da kredi veren kuruluşunuzun uyumluluk ekibine ya da bu kuralları bilen bir avukata danışın, ve onların onayladığı ifadeleri kullanın. Aşağıdakiler o ekibe götürülecek bir başlangıç noktasıdır, hukuki tavsiye değil.

Önce arayın, ve sesli mesaja düşmeyi bekleyin. Pek çok kişi tanımadığı bir numarayı çalmaya bırakır, bu yüzden sesli mesaj kendini tanıtır ve ardından gelen metin, az önce çalan numaranın yanında adınızı verir.

Sigorta: 15 saniyelik bir sesli mesaj, sonra bir metin

Merhaba Maria, ben Dan, [ajans]’tan lisanslı bir temsilci. Birkaç dakika önce bir otomobil sigortası teklifi istediniz ve onunla ilgili arıyorum. Kim olduğumu bilmeniz için size bu numaradan metin atacağım.

Merhaba Maria, [ajans]’tan Dan. Otomobil teklifiniz hakkında az önce bir sesli mesaj bıraktım. Size uygun olduğunda buradan beni arayın ya da metin atın. Vazgeçmek için STOP yazın.

İkisi de isteği adlandırıyor, çünkü bir form dolduran ve ardından beş temsilciden haber alan biri, sizin hangisi olduğunuzu bilmesi gerekir. İkisi de bir fiyat vermiyor, çünkü henüz sürüş kaydını bilmiyorsunuz.

Mortgage: 15 saniyelik bir sesli mesaj, sonra bir metin

Merhaba James, ben Priya, [kredi veren kuruluş]’ta bir kredi görevlisi, bu öğleden sonra gönderdiğiniz yeniden finansman isteği hakkında arıyorum. Size gerçek sayılar verebilmeden önce sizinle on dakikaya ihtiyacım var. Size bilgilerimi şimdi metinleyeceğim.

Merhaba James, [kredi veren kuruluş]’tan Priya. Yeniden finansmanınız hakkında az önce bir sesli mesaj bıraktım. On dakikanız olduğunda, buradan beni arayın ya da metin atın, birlikte gözden geçirelim. Vazgeçmek için STOP yazın.

İkisinde de oranlardan uzak durun.

Arkasında bir senaryo olmadan bir metindeki oran, ekran görüntüsü alınır ve başka birinin cazip oranıyla karşılaştırılır, ve siz hiç yaşamadığınız bir konuşmayı kaybedersiniz. Kredi görevlisi potansiyel müşterileri, borçluyu telefona almakla ilgilidir; oran dosyayı bildikten sonra gelir. Uyumluluk ekibinizin gerektirdiği kimlik bilgilerini ekleyin, örneğin lisansınız ya da NMLS numaranız.

Bir potansiyel müşteri e-postasını telefonunuzu çaldıracak hale nasıl getirirsiniz?

Çoğu potansiyel müşteri satıcısı, potansiyel müşteri başına bir e-posta gönderir, ve o e-posta Gmail’e düşüyorsa, OLL.E geldiği anda sizi arayabilir. İzlemeyi kendi kelimelerinizle yazarsınız, “potansiyel müşteri satıcımdan yeni bir potansiyel müşteri e-postası geldiğinde beni ara” gibi, ve iPhone’da ve Android’de, arama dahil, aynı şekilde çalışır. Size potansiyel müşterinin bir özetini gönderebilir, e-postayı akşamları kapsayan bir asistana ya da takım arkadaşına iletebilir, ve onayladığınız ilk mesajla e-posta üzerinden otomatik yanıt verebilir.

Satıcınız ya da CRM’iniz sizi bunun yerine bir uygulama bildirimi ya da metinle uyarıyorsa, OLL.E bunları Android’de doğrudan izleyebilir; iPhone’da PinG anahtarlığını gerektirir. Potansiyel müşteriyi aramak hâlâ sizin işinizdir; OLL.E yalnızca önce sizin bilmenizi sağlar.

Bir kurucunun tarafından aynı yarış, potansiyel müşteriye hız yazısında.

Pek çok potansiyel müşteri bildirimi yanıtsız bir adresten gelir, bu yüzden OLL.E’nin birine otomatik yanıt vermesine izin vermeden önce, bir yanıtın nereye gideceğine bakın. Diğer her şey, iPhone dahil, Gmail’e ulaşan herhangi bir satıcı e-postasında çalışır: potansiyel müşteri geldiği anda bir arama ve akşamlarınızı kapsayan birine bir iletme. Pro ayda 19,99 $; kart gerekmeyen ve size dört izleme veren ücretsiz planla başlayın. Satın alınan bir potansiyel müşteriye ilk aramanızdan ya da metninizden önce, uyumluluk ekibinizin onay kayıtlarını ve ifadeleri kontrol etmesini sağlayın.