보험과 모기지 리드 구매하기: 무엇을 물어야 하고, 어떻게 먼저 답할지

공유되는 보험이나 모기지 리드를 구매하면, 견적 양식을 작성한 사람은 몇 분 안에 여러 에이전트에게서 연락을 받으므로 속도가 판매사만큼이나 중요합니다. 독점 리드는 약간의 여유를 줍니다. 공유 리드는 대부분 누가 먼저 전화를 거는지에 따라 보상이 갑니다.

속도는 그 리드를 어떻게 알게 되는지에서 시작됩니다. 대부분의 판매사는 이메일, CRM 알림 이메일, 또는 문자로 각 리드를 알리고, 바쁜 오후에는 그것들이 휴대폰의 다른 모든 것과 똑같이 진동합니다. Gmail로 오는 리드 이메일은 어떤 휴대폰에서든 전화로 바꿀 수 있습니다. iPhone에서는 판매사 앱의 알림에 PinG 키링이 필요하지만, 이메일 경로는 필요 없습니다.

구매한 보험과 모기지 리드는 가치가 있나요?

리드의 종류가 당신의 일하는 방식과 맞는다면 그럴 수 있습니다. 하루 종일 전화를 받는 어시스턴트가 있는 전속 에이전트는 공유되는 실시간 리드로도 잘 살 수 있습니다. 오후에는 계약 체결 자리에 있는 대출 담당자는 독점 리드에 더 많이 지불하거나 더 적게 사는 게 나을 수 있습니다. 판매사보다는 리드와 당신의 일정 사이의 적합성이 더 중요합니다.

공유 리드에서는 어느 판매사에서 사느냐보다 얼마나 빨리 답하느냐가 더 중요합니다.

구매 전에 리드 판매사에게 무엇을 물어야 할까요?

독점 여부부터 시작하세요. 그 리드가 당신에게만 팔리는지, 공유된다면 몇 명의 구매자가 같은 사람을 받는지 물어보세요. "최대"라는 숫자는 상한선일 뿐 답이 아니니, 당신의 주와 상품군에서 실제 평균이 몇 명인지 물어보세요. 독점 리드는 약속 하나를 마치고 나서 다시 전화할 수 있게 해줍니다. 공유 리드는 당신이 그 알림을 읽는 동안 이미 경쟁자들에게도 나갔습니다.

그다음 리드가 실시간인지 오래된 것인지 물어보세요. 실시간은 소비자가 양식을 제출한 순간부터 몇 분 안에 판매사가 리드를 보내는 것을 뜻합니다. 오래된 리드는 며칠에서 몇 달 전 것이고, 소비자가 이미 누군가와 이야기했거나 찾기를 멈췄을 가능성이 높아서 더 저렴합니다. 그래도 가치가 없는 건 아닙니다. 같은 분 안의 전화보다는 몇 주에 걸친 꾸준한 후속 연락에 가까운 다른 종류의 일이고, 실시간처럼 다루기를 기대하면서 사는 것이 에이전트들이 "리드는 효과가 없다"고 판단하게 되는 경로입니다.

나쁜 리드에 대한 환불 정책을 묻고 사본을 보관하세요. 무엇이 나쁜 것으로 집계되나요? 끊긴 번호, 이미 산 중복, 아무것도 작성한 적 없다는 소비자, 주택보험 캠페인에서 걸려든 임차인 같은 것들입니다. 신청에 며칠이 주어지나요, 환불인가요 크레딧인가요? 판매사에게 환불 정책이 없다면 그건 자기 데이터를 얼마나 믿는지를 보여줍니다.

각 소비자가 어떻게 연락에 동의했는지 물어보고, 보여준 양식과 동의 문구를 보여달라고 요청하세요. 컴플라이언스 팀이 무엇을 파일에 두어야 하는지 알고 있을 테니, 당신의 일은 판매사가 그걸 제공할 수 있는지 확인하는 것입니다. 그다음은 당신의 저녁을 결정하는 지루한 질문들입니다. 주, 우편번호, 보장 종류, 대출 목적으로 필터링할 수 있나요? 일일 상한을 정하고 휴가 중에는 전달을 멈출 수 있나요? 각 리드는 어떻게 당신에게 닿나요. 이메일, CRM 입력, 문자, 아니면 판매사 자체 앱뿐인가요? 그 마지막 답이 얼마나 빨리 응답할 수 있는지를 결정하므로, 가격 옆에 놓아야 할 질문입니다.

리드는 실제로 어디로 도착하나요?

두 판매사에서 사면 지켜봐야 할 곳이 쉽게 세 네 곳이 됩니다. 판매사는 계정에 등록된 주소로 리드 알림을 이메일로 보냅니다. 판매사가 CRM에도 리드를 올린다면 CRM이 자체 새 리드 이메일이나 푸시를 보냅니다. 일부 판매사는 세부사항을 휴대폰으로 문자 보냅니다. 그리고 판매사의 포털은 모든 것을 보여주지만, 토요일 밤 7시 40분에는 아무 도움도 안 됩니다.

당신을 깨울 채널 하나를 고르고, 필터링할 수 있는 채널로 만드세요. Gmail로 오는 이메일이 보통 가장 쉽습니다. 가장 많은 세부사항을 담고 있고 어떤 휴대폰에서든 똑같습니다. 판매사가 두 번째 전달 주소를 추가하게 해준다면, 저녁 리드가 당신을 기다리지 않도록 동료를 거기 넣어두세요.

보험이나 모기지 리드에 처음 전화할 때 뭐라고 해야 할까요?

어떤 대본이든 그 전에 지킬 규칙 하나가 있습니다. 미국에서 소비자에게 전화하고 문자하는 것은 규제됩니다. 연방법인 TCPA가 전화와 문자에 대한 동의 규칙을 정하고, 일부 주는 자체 규칙을 더합니다. 구매한 리드에 전화하거나 문자하기 전에 당신의 에이전시나 대출기관의 컴플라이언스 팀, 또는 이 규칙들을 아는 변호사에게 확인하고 그들이 승인한 문구를 쓰세요. 아래는 그 팀에 가져갈 출발점이지 법률 조언이 아닙니다.

먼저 전화하고, 음성사서함을 예상하세요. 많은 사람이 모르는 번호는 끊기게 둡니다. 그래서 음성사서함이 소개를 해주고, 그 뒤에 보내는 문자가 방금 울린 번호 옆에 당신의 이름을 줍니다.

보험: 15초 음성사서함, 그다음 문자

안녕하세요 Maria님, [대행사]의 면허 받은 에이전트 Dan입니다. 몇 분 전에 자동차 보험 견적을 요청하셨는데 그 일로 전화드려요. 이 번호로 문자드릴 테니 누군지 아실 거예요.

안녕하세요 Maria님, [대행사]의 Dan입니다. 자동차 견적 관련해서 방금 음성사서함을 남겼어요. 편하실 때 여기로 전화나 문자 주세요. 거부하시려면 STOP으로 답장해 주세요.

둘 다 요청 내용을 언급하는데, 한 양식을 작성하고 다섯 에이전트에게서 연락받은 사람은 당신이 누구인지 알아야 하기 때문입니다. 둘 다 가격은 말하지 않는데, 운전 기록을 아직 모르기 때문입니다.

모기지: 15초 음성사서함, 그다음 문자

안녕하세요 James님, [대출기관]의 대출 담당자 Priya입니다. 오늘 오후 보내주신 재융자 요청 관련해서 전화드려요. 정확한 숫자를 드리기 전에 10분 정도 통화가 필요해요. 지금 제 연락처를 문자로 보내드릴게요.

안녕하세요 James님, [대출기관]의 Priya입니다. 재융자 관련해서 방금 음성사서함을 남겼어요. 10분 괜찮으실 때 여기로 전화나 문자 주시면 함께 살펴볼게요. 거부하시려면 STOP으로 답장해 주세요.

둘 다에서 금리는 빼세요.

배경 설명 없이 문자로 보낸 금리는 화면 캡처되어 다른 사람의 유인 금리와 비교되고, 당신은 한 번도 하지 못한 대화를 잃게 됩니다. 대출 담당자 리드의 핵심은 차주와 전화 통화를 하는 것이고, 금리는 서류를 안 뒤에 옵니다. 컴플라이언스 팀이 요구하는 면허나 NMLS 번호 같은 식별 정보는 무엇이든 추가하세요.

리드 이메일이 전화를 울리게 하려면 어떻게 하나요?

대부분의 리드 판매사는 리드당 이메일 하나를 보내고, 그 이메일이 Gmail로 온다면 OLL.E가 도착하는 즉시 전화를 걸 수 있습니다. "리드 판매사에서 새 리드 이메일이 오면 전화해 줘"처럼 당신의 말로 감시를 쓰면 iPhone과 Android에서 전화까지 포함해 똑같이 작동합니다. 리드 요약을 보내거나, 저녁을 맡는 어시스턴트나 동료에게 이메일을 전달하거나, 승인한 첫 메시지로 이메일 자동 답장을 할 수 있습니다.

판매사나 CRM이 대신 앱 알림이나 문자로 알린다면, OLL.E는 Android에서 그걸 직접 감시할 수 있습니다. iPhone에서는 PinG 키링이 필요합니다. 리드에 전화하는 건 여전히 당신의 일이고, OLL.E는 당신이 가장 먼저 아는지만 확인해줍니다.

창업자 쪽에서 본 같은 경주는 리드 응답 속도에 있습니다.

많은 리드 알림이 발신 전용 주소에서 오니, OLL.E가 하나에 자동 답장하게 하기 전에 답장이 어디로 갈지 확인하세요. 나머지는 Gmail로 오는 어떤 판매사 이메일에서든 작동합니다. iPhone도 포함해서, 리드가 도착하는 순간 전화를 걸고 저녁을 맡는 사람에게 전달합니다. Pro는 월 19.99달러이고, 카드 없이 감시 4개를 주는 무료 요금제로 시작하세요. 구매한 리드에 처음 전화나 문자를 보내기 전에, 컴플라이언스 팀에 동의 기록과 문구를 확인받으세요.